2023年春节前基金应该清仓吗 过年基金清仓吗

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新年首例!这只基金募集失败还有基金成立未满一年就遭清仓式赎回怎么回事...

1月14日，一家券商系均衡成长混合《基金合同》不能生效，成为2023年首例募集失败案例。

虽然2023刚开年，就有迷你基金拉响了清盘预警！根据数据，截至1月14日，2023年以来已有长盛基金、同泰基金等公募旗下产品发布“规模低于5000万元”的预警公告。

券商中国记者发现，在目前1000多只规模不足5000万元的迷你基金中，有不少是成立时间不足一年的“次新基金”。这些基金大多成立于2022年，当年遇上股债波折行情后规模迅速缩水，并于2023年初拉响规模预警，由此掀开了新的一年基金市场“新陈代谢”序幕。

偏股混合基金募集失败

根据1月14日中信建投基金公告，中信建投均衡成长混合基金截至1月12日(发售期间为2022年10月13日至2023年1月12日)基金募集期限届满，未能满足《基金合同》约定的基金备案条件，故《基金合同》不能生效。该基金股票资产占基金资产的比例为60%-95%(投资于港股通标的股票的比例占股票资产的0-50%)。根据Wind数据，这是2023年首个基金募集失败案例。

此外，根据1月13日长盛安盈混合基金公告，截至1月12日该基金已连续45个工作日基金资产净值低于5000万元。券商中国记者获悉，该基金曾于2022年12月22日和2023年1月6日两次发布规模预警公告，资产净值先后连续30个工作日和40个工作日低于5000万元，可能触发基金合同终止情形。

根据长盛安盈混合基金的《基金合同》，在《基金合同》生效后连续50个工作日出现基金份额持有人数量不满200人或者基金资产净值低于5000万元情形的，基金管理人可直接终止《基金合同》，无需召开基金份额持有人大会。

无独有偶，根据同泰基金1月6日公告，截至1月5日，同泰同欣混合基金已连续30个工作日基金资产净值低于5000万元，特请投资者注意相关风险。同泰同欣混合基金成立于2021年12月27日，成立规模2.07亿元。截至2022年一季度末，同泰同欣混合基金规模缩水为3531.58万元。2022年4月22日，该基金首次发布规模预警公告，后于当年5月、7月、10月、11月多次发布预警公告。

根据《公开募集证券投资基金运作管理办法》第四十一条，基金合同生效后，连续60个工作日出现基金份额持有人数量不满200人或者基金资产净值低于5000万元情形的，基金管理人应当向证监会报告并提出解决方案，如转换运作方式、与其他基金合并或者终止基金合同等，并召开基金份额持有人大会进行表决。

基于上述规定，规模低于5000万元的基金因徘徊于清盘边缘，一直以来被市场称为“迷你基金”。根据数据，截至1月14日，规模不足5000万元的迷你基金超过1000只。

这些基金成立还没满一年

券商中国记者梳理获悉，在这些迷你基金中，有相当部分产品是成立时间不足一年的“次新基金”。比如，长盛安盈混合基金成立于2022年6月28日，成立规模为3.03亿元。根据三季报，截至2022年三季度末该基金A份额和C份额的规模分别为1359.51万元和4081.08万元，总计5440.59万元，较成立时大幅缩水。

这些次新基金在2022年间沦为迷你基金，并于2023年初拉响规模预警，与市场的阶段性行情有着密切关系。2022年以来市场行情一波三折，无论是权益还是固收资产，都曾出现过大的波动，相关基金份额遭遇大额赎回引发规模缩水。

以长盛安盈混合基金为例，三季报显示，该基金A份额从2900.65万份下降到1387.30万份，C份额从2.74亿份下降到4167.93万份。截至三季度末，该基金成立以来亏损幅度约为2%，截至目前亏损幅度扩大到4%以上。三季度，该基金存在单一投资者持有基金份额比例达到或超过20%的情况，某位个人投资者在三季度将持有的5000万份基金份额全部赎回。

从持仓上看，该基金是一只偏债混合基金，截至2022年三季度末持有的债券类资产规模4196.53万元，股票类资产1414.13万元，占基金总资产比例分别为74.32%和25.04%。按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前五名债券，分别为21国债08、22农发04、22交通银行CD181、浦发转债、22国债14.其中，22农发04、22交通银行CD181、浦发转债三只债券的发行主体在三季度内出现被监管部门立案调查，或在报告编制日前一年内受到公开谴责、处罚的情形。

优胜劣汰进程在加速

在规模缩水压力下，截至1月14日2023年以来已有9只基金在召开持有人会议基础上，选择了主动清盘。

新年第一只清盘的基金是新华增强债券基金。新华基金公告显示，根据持有人大会通过的议案及方案说明，新华增强债券基金将从2023年1月3日起进入清算期，进入清算程序之日起停止办理申购、赎回、转换、转托管、定期定额投资等业务且不再恢复。

根据九泰基金公告，九泰久稳灵活配置混合基金的最后运作日为2023年1月9日，自2023年1月10日起进入清算程序，停止办理基金份额的申购、赎回、定期定额投资、转换、转托管等业务。

前海开源基金首席经济学家杨德龙对券商中国记者表示，2022年以来市场整体赚钱效应并不好，业绩较差或冷门主题基金规模越来越小，最终导致清盘。实际上，规模太小的基金维护成本较高，通过清盘也能更好集中精力做好绩优基金，从这点来看基金行业的优胜劣汰的确在加速。

但也有基金选择了持续运作。根据南华丰汇混合基金公告，该基金于2022年12月12日至2023年1月10日期间召开份额持有人大会，该大会于2023年1月11日表决通过了《关于持续运作南华丰汇混合型证券投资基金的议案》。

允泰资本首席经济学家付立春表示，只要基金市场是充分竞争或自由竞争的，长期看基金公司都能基于自身约束实现局部出清，从而实现全局出清。“关键在于要建立一个规则完整、信息对称、竞争有序的市场体系，让基金公司和投资人之间进行自主选择，基金产品供需就会趋于一种动态平衡的匹配状态。这方面可以参照西方发达市场经验，但不应直接照搬，也不应用当下的主观意志规定好某种发展模式，而是在实践中逐步实现。”

过年股票和基金加仓还交易吗

过年股票和基金加仓还交易吗

过年股票和基金还交易嘛？

过年股票不交易，货币型基金和债券型基金过年交易，剩余其他基金不交易，因为股票市场是不交易的，而它们投资的是一篮子股票，所以也是不交易的，而货币型基金和债券型基金分别投资的是货币市场和债券市场，所以过年也是交易的。

股市休市期内投资者既不能进行股票的买卖操作，也无法获得收益，所以对股票年后走势预期一般的投资者可以选择在年前卖出股票，持有现金或者投资其他在春节期间也有收益的理财产品。如果投资者认为现在持有的股票在年后会有不错的上涨行情，也可以选择继续持有股票，等待后续的盈利机会。

另外，在休市期间，投资者可以投资债券基金、货币基金、理财产品、国债逆回购等产品，这些产品休市都是有收益的。

可以从以下几个因素来分析，是选择持仓过节还是持币过节：

1、市场历史信息

通过对比近十年的股市走势，发现节假日前后，股市大概率会低走，这时投资者选择空仓过节比较好；如果在节假日后，股市大概率会高开，投资者可以在节假日前适量地购买一些股票。

2、外部环境

在春节期间，中国股市会休市，而国外股市照常开市，以及国内消息变化多端，这在一定程度加剧了节后市场的不确定性，对股民而言，持股过节存在赌性，如果在节假日期间，国外市场发展良好，国内各种利好消息，对持仓来说，是一种利好，反之，空仓比较好。

3、投资者偏好

投资者的投资偏好也会产生一定的影响，对于长期投资者来说，他们注重的是股票的长期走势，节假日内短期波动，并不影响他们的投资策略，可以考虑继续持仓不动；对于短期的投资者来说，节假日期间股市的不确定性，会给他们带来较大的投资风险，空仓观望比较好。

4、个股的实际情况

如果投资者购买的个股其位置较高，泡沫性较大，或者个股在节前出现重大的利空消息，则投资者可以考虑卖出它，空仓过节，反之，如果个股所处的位置较低，价格被严重低估，或者个股在节日前出现重大的利好消息，则投资者可以考虑持仓过节。

5、投资者盈利情况

在投资者盈利较多的时候，投资者可以考虑在节前卖出，进行落袋为安，空仓操作，反之，在投资者亏损较大的时候，投资者可以考虑持仓过节，等股票反弹，股价回到持仓成本之上再卖出。

首先，股票加仓是一种投资交易技巧。指的是投资者本身持有某支股票的仓位，之后这支股票价格出现了上涨或者下跌，投资者因看好这支股票上涨而加大股票的持仓，是一种主动型投资策略。

股票补仓也是一种投资交易技巧。指的是投资者本身持有某只股票的仓位，之后这支股票价格出现了下跌，导致投资者的股票被套，这时投资者为了拉低股票仓位的成本价格而加大股票仓位的买入行为，是一种被动型的投资策略。

股票加仓和补仓的区别，一个是以看好投资者本身持有股票的上涨，从而进行加大仓位，为了获得更大预期收益利润的主动型投资策略。反之，一个是以投资者本身持有股票下跌，从而进行加大仓我，为的是平摊股票持仓成本为主要。

通常情况，股票补仓是下跌行情中追求反弹上涨，难度会大于股票价格连续上涨或者小幅调整后再次上涨情况。所以，股票加仓的策略变化性较强，而股票补仓的策略变化性较弱。

总体而言，股票加仓和补仓都属于一种投资交易技巧，因不同的目的和出发点不同从而有所分别。但是，无论是加仓还是补仓，投资者都需要结合市场指标和市场环境以及个股其他情况进行参考，不要盲目投资交易。

1月21日（星期六）至1月27日（星期五）休市，1月30日（星期一）起照常开市，另外，1月28日（星期六）、1月29日（星期日）为周末休市，一起共休市9天。

每到春节来临期间，持仓过节还是空仓过节，如何安排资金是一个热门话题，对于长期投资的投资者来说，他们注重的是股票的长期走势，春节日内短期波动，并不影响他们的投资策略，可以考虑继续持仓不动，而对于短期的投资者来说，春节期间股市的不确定性，会给他们带来较大的投资风险，可以选择在休市之前卖出手中的股票，

投资一些以下理财产品来过节：

1、国债逆回购

投资者可以考虑在春节之前，买入国债逆回购，享受国债逆回购在节日带来的收益，一般来说，在春节之前，市场上的资金面比较紧张，收益率较高。

2、固定收益理财产品

固收类理财产品，即它的预期收益在一定幅度内被锁定了，其风险性也较小，投资者通过证券公司购买此类产品，投资者在春节前可以选择购买十天期左右的理财产品。

3、货币型基金

货币型基金在节假日也是有收益的，且其灵活性较好，卖出股票的投资者可以考虑春节前购买一些货币型基金。

4、余额宝

投资者存入余额宝中的资金，一般用来购买一些货币型基金，其风险性较低，收益性较稳定，同时，也比较方便投资者的日常生活支出。

基金年底为什么要赎回

基金投资是一项非常简单的投资方式，无需投资者时刻盯盘也不怕错过投资机会，只需要每天收盘前看一下也可以抓住买入机会。今年时间已经到11月了，意味着2021年年底来了，而每一年的年底都会有有很多人选择赎回自己的基金，这是为什么呢？

基金年底为什么要赎回？

【1】因为过年急需资金进行采购或者周转等活动，这时大部分投资者都会赎回自己的基金。但是，基金投资时如果是短期内要用的资金尽量不要用来投资中高风险的基金，避免因为短期内的波动和赎回引起不必要的亏损。

【2】可能是已考虑到止盈收益率，若已达到目标收益率后可以考虑赎回，按照自己原来策略执行，便于后续检验该投资策略的有效性。一般基金都会有一个设置止盈止损点，大部分投资者也喜欢把一年作为一个投资阶段，一年到头可以赎回自己的投资收益。

【3】过年一般都会有7天的法定节假日，而这期间基金属于闭市阶段，中间很长一段时间不知道行情会如何变化，因此很多投资者会选择赎回基金。并且，在平时投资中节假日前后基金波动都会比较大，所以很多人都会选择在节日前赎回，节日后在接回来。

年底基金需要清仓吗？

年底需要不要清仓要根据实际情况来进行分析，因为每一只基金的情况都是不一样的，所以会有不同的结果，如果是基金在年前是有一定的盈利，并且是持续上涨了一段时间，基金已经在一个相对比较高的位置了，是可以考虑清仓的，让钱落袋为安。

如果基金是没有盈利的情况，但是基金还是有未来的，那么可以选择继续持有，等待基金上涨来赚钱也是可以的，这个要根据业绩走势图和过往收益率以及基金有没有未来等等多方面来考虑。

基金什么时候属于有一定的技巧讲究，俗话说会买的是徒弟，会卖的是师傅，可见会卖基金比会买基金更重要。基金盈利后如果不知道属于，那么后续有可能就会收益率下降，毕竟基金不会永远上涨，所以设置一个止盈点很重要。

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